Empresas en el ojo de la tormenta

REGULACIÓN

La Dirección General de Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias (MICI), se encuentra realizando diversas auditorías a empresas financieras.

La entidad busca la finalidad de mantenerse al día, tal cual lo estipula la Ley 42 de 2001 que regula esta actividad, informó Manuel M. Grimaldo, viceministro del MICI.

Explicó que la ley les exige la práctica de auditorías por lo menos una vez cada dos años a las Financieras y una vez cada año a las Casas de Remesas y Casas de Empeño; no obstante, la misma no se estaban realizando efectivamente y estaban en déficit.

Actualmente, la Dirección General de Empresas Financieras aplica dos tipos de auditorías, una por el cumplimiento de la normativa y la otra por el cumplimiento del blanqueo de capitales; ambas tienen un tema de confidencialidad.

‘Cualquier indicio que se encuentre de anomalías en las auditorías, serían remitido a las autoridades competentes, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), para salvaguardar el buen funcionamiento del sistema; en este caso, de este tipo de intermediarios financieros’, enfatizó Grimaldo.

Informe de activos

Al 31 de diciembre de 2013, el total de activos de las financieras alcanzó un monto de 1,173,308,463.00 dólares, manteniendo una utilidad neta a esta fecha por 29,463, 627.00 dólares.

Registro de quejas

En cuanto a quejas de los usuarios del sistema, Amílcar Abrego, director general de Empresas Financieras del MICI, dijo que en el año 2014 se recibió un total de 64 quejas de financieras, siendo las más comunes relacionadas con la aplicación incorrecta de los montos de intereses y comisiones, de no conformidad con la devolución de intereses no devengados

Además de aplicaciones incorrecta de los pagos en los estados de cuenta; denuncias que están siendo revisadas.

Ábrego señaló estar consciente que: ‘La actual regulación necesita fortalecerse, ya que la Ley data del 23 de julio del año 2001 y la reglamentación del año 2010, en aspectos que incluyan mayores facultades de regulación y supervisión en lo referente a riesgos, tecnologías, sanciones, regulación de los productos y servicios que ofrecen’.

Medidas

Bolívar Alvarado, economista, manifestó que las normas implementadas por la entidad deben ser realizadas con tiempos medidos para evitar la morosidad de las empresas.

Explicó que este tema no es nuevo; sin embargo, las autoridades deben estar pendiente de las empresas.